¿Qué es una EAF?

Una EAF (empresa de asesoramiento financiero) es una empresa que está autorizada por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) para prestar asesoramiento en materia de inversión.

El cliente de una EAF puede ser un particular o una empresa.  El alcance del asesoramiento ofrecido  suele ser lo suficientemente amplio para ayudarle a afrontar los principales retos inherentes a la gestión de su patrimonio.  Este incluye recomendaciones en materia de instrumentos financieros, estructuración de capital y estrategia empresarial y corporativa (p.e. fusiones y adquisiciones).

Es la obligación de toda EAF conocer y documentar el perfil de cada cliente con el fin de adecuar las recomendaciones a sus conocimientos, su situación y sus objetivos.  Por eso la EAF tiene que realizar un Test de idoneidad para recopilar información sobre el cliente y  documentarla adecuadamente.